Investir dans un fonds evergreen

 

Voici comment conjuguer Private Equity et liquidité dans la même stratégie👇🏾

Habituellement, les fonds de private equity sont considérés comme fermés (“closed-ended”).

Certains investisseurs hésitent à immobiliser leurs capitaux pendant plusieurs années, surtout dans des fonds qui ne sont pas entièrement déployés dès la première année.

C'est là que le fonds “evergreen” (fonds ouvert ou permanent) trouve sa pertinence.

1️⃣| 𝗜𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗶𝗺𝗺𝗲́𝗱𝗶𝗮𝘁

Un fonds evergreen n'a pas de date de clôture prédéfinie. L'argent est donc investi sans délai dans un portefeuille diversifié préexistant.

Ainsi, on évite souvent la "courbe en J" (cf posts précédents dédiés).

De plus, les frais sont appliqués sur des capitaux déjà entièrement investis.

2️⃣| 𝗟𝗶𝗾𝘂𝗶𝗱𝗶𝘁𝗲́

Les investisseurs ont la possibilité de vendre leurs parts plus aisément grâce à des options offertes mensuellement ou trimestriellement.

Cependant, la plupart des fonds fixent une limite de vente à 5% par trimestre, le surplus pouvant être reportée au trimestre suivant.

D'où le terme “semi-liquidité”.

D'autres outils comme la facilité de crédit permettront également au fonds de couvrir ses engagements en cas de pénurie de liquidité.

3️⃣| 𝗕𝗲́𝗻𝗲́𝗳𝗶𝗰𝗶𝗲𝗿 𝗱𝗲𝘀 𝗽𝗲𝗿𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝗻𝗰𝗲𝘀 𝗱𝗲𝘀 𝗮𝗻𝗻𝗲́𝗲𝘀 𝗮𝗻𝘁𝗲́𝗿𝗶𝗲𝘂𝗿𝗲𝘀

Le fonds, étant toujours ouvert, cumule les performances de toutes les années passées et les opportunités d'investissement continuent d'être exploitées année après année.

Cela assure une diversification étendue, essentielle pour diluer les risques.

Le rendement d'un fonds evergreen équivaut à un rendement plus élevé d'un fonds fermé.

Il est donc primordial de choisir des fonds ayant un historique de performance solide.

Naturellement, chez The Wealth Office, la sélection de fonds repose entre autres sur un historique de performance éprouvé.

Les fonds que nous privilégions affichent une performance annualisée supérieure à 13% depuis l'origine.

Bien que les performances passées ne garantissent pas les performances futures, tout cela illustre la robustesse de cette classe d'actifs, même en période d'incertitude économique.

En bref, les fonds evergreen, de plus en plus populaires ces dernières années, offrent flexibilité, durabilité, liquidité et diversification aux investisseurs particuliers.

Il est bien sur recommandé de consulter un professionnel pour naviguer dans ces solutions sophistiquées.

Envie de bénéficier de la classe d'actifs la plus rentable des 25 dernières années ?

Prenons contact et bénéficiez d'une stratégie d'investissement personnalisée